Sechs Bereiche, ein Ansatz: Wir betrachten Ihre Finanzen im Zusammenhang statt Produkt für Produkt – damit jede Entscheidung zur nächsten passt.
Ein gutes Depot ist kein Geheimtipp, sondern eine Frage der Struktur: breit gestreut, kostenbewusst und passend zu Ihrem Zeithorizont.
Wir bestimmen gemeinsam Ihr Anlageziel und Ihre Risikotragfähigkeit und leiten daraus eine Aufteilung ab, die Sie auch in schwachen Börsenphasen durchhalten können. Anschließend prüfen wir, über welchen Weg – Depot, Fondspolice oder Kombination – sich das steuerlich und kostenseitig am besten umsetzen lässt.
Zuerst rechnen, dann entscheiden: Wir ermitteln Ihre voraussichtliche Rentenlücke – inklusive Inflation und Steuern in der Auszahlungsphase.
Viele Vorsorgeverträge werden abgeschlossen, ohne dass jemals ausgerechnet wurde, wie groß der Bedarf überhaupt ist. Wir drehen die Reihenfolge um: Sie sehen zuerst, welcher monatliche Betrag im Ruhestand fehlt, und erst danach sprechen wir über den Weg dorthin.
Existenzbedrohende Risiken zuerst, alles andere danach. Wir versichern das, was Sie nicht selbst tragen können – und lassen den Rest bewusst weg.
Die Berufsunfähigkeitsversicherung ist für die meisten Berufstätigen die wichtigste Police überhaupt. Wo sie nicht möglich ist, prüfen wir Alternativen.
Gesetzlich oder privat – und was sinnvoll ergänzt werden sollte. Wir rechnen auch die Beiträge im Alter durch, nicht nur den Einstiegspreis.
Haftung, Hab und Gut und die Absicherung der Hinterbliebenen – meist mit erstaunlich kleinen Beiträgen zu lösen.
Wir gehen Ihre bestehenden Policen durch und sagen Ihnen, was fehlt – und was Sie streichen können.
Die wichtigste Frage kommt vor der Zinsfrage: Was können Sie sich dauerhaft leisten, ohne dass es eng wird?
Wir starten mit einem ehrlichen Kassensturz und ermitteln Ihre realistische Budgetgrenze inklusive Kaufnebenkosten und Rücklagen. Erst danach vergleichen wir Konditionen verschiedener Banken, prüfen Förderprogramme und strukturieren Tilgung und Zinsbindung so, dass die Finanzierung auch nach Ablauf der ersten Zinsperiode tragfähig bleibt.
Für Inhaberinnen, Geschäftsführer und Teams: Absicherung, die zum Betrieb passt – und eine bAV, die als echtes Argument im Recruiting funktioniert.
Einrichtung, Verwaltung und Kommunikation der bAV – inklusive gesetzlich verpflichtendem Arbeitgeberzuschuss und Mitarbeiterinformation.
Betriebshaftpflicht, Inhalts- und Ertragsausfallversicherung, Cyber-Deckung und Rechtsschutz – abgestimmt auf Ihre Branche und Betriebsgröße.
Versorgungszusagen, Absicherung von Schlüsselpersonen und die private Vorsorge von Inhaberinnen und Inhabern – steuerlich sauber aufgesetzt.
Sie haben bereits Verträge, aber keine Übersicht? Wir sortieren Ihren Bestand und bewerten ihn nach Leistung, Kosten und Notwendigkeit.
Am Ende erhalten Sie eine Übersicht in drei Kategorien: behalten, anpassen, beenden – jeweils mit Begründung. Ob Sie danach mit uns arbeiten, entscheiden Sie selbst. Auch ein „alles gut, Sie brauchen nichts zu ändern“ ist ein legitimes Ergebnis.
Ein 30-minütiges Erstgespräch reicht, um die richtigen Prioritäten zu setzen. Kostenfrei und unverbindlich.