So arbeiten wir
Ein klarer Prozess in vier Etappen. Sie wissen zu jedem Zeitpunkt, was als Nächstes passiert, was es kostet und wozu Sie sich (noch nicht) verpflichten.
Erstgespräch & Kennenlernen
Unverbindlich, kostenfrei und ohne Unterlagen.
Wir sprechen darüber, was Sie beschäftigt: eine anstehende Entscheidung, ein unübersichtlicher Vertragsbestand oder einfach das Gefühl, dass „mal jemand draufschauen“ sollte. Sie erfahren, wie wir arbeiten und wie wir vergütet werden. Am Ende steht eine ehrliche Einschätzung, ob und wobei wir Ihnen helfen können.
- Per Video, telefonisch oder persönlich in Karlsruhe
- Keine Vorbereitung nötig, keine Unterlagen erforderlich
- Offenlegung unserer Vergütung und Statusinformation
Analyse Ihrer Situation
Wir rechnen, bevor wir empfehlen.
Auf Basis Ihrer Unterlagen erstellen wir eine Bestandsaufnahme: Welche Risiken sind abgesichert, welche nicht? Welche Kosten tragen Sie aktuell, sichtbar und unsichtbar? Wie groß ist die Lücke zwischen Ihrer erwarteten Rente und Ihrem Bedarf?
Alle Ergebnisse rechnen wir in nachvollziehbaren Szenarien durch – inklusive der Frage, was passiert, wenn es einmal nicht nach Plan läuft.
Konzept & Empfehlung
Sie bekommen Optionen, keine fertige Unterschriftenmappe.
Wir präsentieren Ihnen die Ergebnisse und dazu konkrete Handlungsempfehlungen – jeweils mit Begründung, mindestens einer Alternative und einer vollständigen Kostendarstellung. Sie sehen, was eine Empfehlung kostet, was sie leistet und was passiert, wenn Sie nichts tun.
- Schriftliche Dokumentation aller Empfehlungen zum Nachlesen
- Priorisierung: was sofort, was in zwölf Monaten, was gar nicht
- Bedenkzeit ohne Nachfassdruck – Sie melden sich, wenn Sie so weit sind
Umsetzung & Betreuung
Wir bleiben Ihr Ansprechpartner – auch im Schadensfall.
Haben Sie sich entschieden, übernehmen wir die Antragstellung und die Kommunikation mit den Gesellschaften. Danach begleiten wir Ihre Verträge weiter: Wir erinnern an Fristen, unterstützen bei Leistungsfällen und prüfen einmal im Jahr, ob Ihr Konzept noch zu Ihrem Leben passt.
Bevor Sie sich melden
Nein. Das Erstgespräch ist kostenfrei und unverbindlich. Es entsteht kein Vertrag und keine Zahlungspflicht. Sie entscheiden anschließend in Ruhe, ob Sie die Analyse beauftragen möchten.
Auf Wunsch stellen wir Ihnen einen verschlüsselten Upload-Bereich zur Verfügung. Alternativ nehmen wir Unterlagen persönlich, per Post oder – wenn Sie das ausdrücklich wünschen – per E-Mail entgegen. Details zur Verarbeitung finden Sie in unserer Datenschutzerklärung.
Ja, jederzeit. Eine erteilte Maklervollmacht können Sie formlos widerrufen; Ihre Verträge bleiben davon unberührt und laufen unverändert weiter. Bei Vermittlungen gelten die gesetzlichen Widerrufsrechte des jeweiligen Vertrags.
Ja. Der gesamte Prozess funktioniert digital – von der Videoberatung bis zur elektronischen Unterschrift. Persönliche Termine bieten wir in unseren Räumen in Karlsruhe und in der Region an.
Schritt 1 dauert 30 Minuten.
Vereinbaren Sie Ihr kostenloses Erstgespräch – online oder in Karlsruhe.